为预防和打击洗钱活动，防范电信网络诈骗，维护正常有序的金融秩序，农行信阳胜利路支行严格落实人民银行账户开立要求和监管规定，多措并举强化个人账户开户管理。
该行高度重视开户风险识别工作，及时下发并第一时间组织学习个人账户开户相关制度及风险提示，加强可疑客户风险识别技能。对前来开卡客户做好风险提示，详细了解开户目的和意图，做好客户身份识别和手机号码实名认证，明确说明出租、出借、买卖银行账户的法律风险，要求客户认真阅读个人结算账户开户提示，并签署开户承诺函。对风险点保持高度警觉，对不符合开户条件的一律拒绝开户并做好客户解释工作，从源头上守住个人账户安全底线。
对新开账户清单制管理，建好开户时间、开户人、经办人等要素齐全的开户清单，每周定期对新开个人结算账户进行人工电话回访，对近期开立账户加固一道风险屏障，对表现出可疑特征的账户及时开展账户排查，根据账户风险等级分类审慎动态跟踪。对存量开立账户，根据上级行下发的可疑账户清单，及时开展账户倒查，看开户人基本信息是否一致、预留手机号是否可用或一致、账户交易是否明显异常等，对明显符合涉案涉诈特征的账户，及时采取账户全封或半封措施，彻底清除涉案风险隐患，切实维护社会和谐稳定。（万娅）