编辑导读：随着基金投资试点机构的正式开业，基金投资产品在各个互联网平台上陆续推出，需要持续运营和转型。在众多互联网平台中，微信生态的力量不容忽视。基于微信生态，简单分析一下如何做好基金投资，我们一起来看看。
随着基金投资试点机构的正式参展，基金投资产品在各种互联网平台上推出，客户需要通过持续运营进行转化，提高留存规模。在众多互联网平台中，拥有12亿用户的微信平台不容忽视。基于微信生态的开放能力，简要分析了如何运营基于微信生态的基金投资服务。
00-1010为什么要关注微信平台的资金投入和运营？这是不言而喻的，自然是因为流量。对于追求规模增长的财富管理机构来说，用户在哪里，就需要去运营。
财富管理中的客户获取、营销、服务、转化是运营中的重要环节，微信开放的强大能力使得机构能够在微信生态中完成这些环节。
在客户获取方面，微信作为国家级APP，拥有数亿用户，拥有微信官方账号、视频号、社区等公众访问渠道。服务方面，可以通过微信官方账号、视频号、直播提供内容服务，通过企业微信完成金融服务的最后一公里。在营销方面，产品的推广和转化可以通过社区和朋友圈的裂变和活动等营销方式来完成。
此外，“三分投七分顾”也成为基金投顾行业的共识。为了做好“护理”，陪护操作非常重要。基金投资会展业以来，很多机构都以基金组合的形式推出，与FOF产品没有太大区别。因此，高质量的“关怀”也是说服投资者为基金投资服务付费的重要竞争力。
一、微信平台是做好基金投顾运营的重要阵地
微信生态主要包括微信微信官方账号、小程序、企业微信、微信支付等功能。基于微信的开放性和基金投资机构的特点，可以梳理出微信生态下运营基金投资的优势、劣势和关键点。
微信平台最大的特点就是庞大的用户群和社交属性。根据微信披露的数据，每天有10.9亿用户打开微信。因此，我们可以在微信上更主动地接触用户，不需要通过推送、活动等吸引用户到平台。比如机构。其次，经过多年的沉淀，微信已经拥有了大量的财富管理用户，他们可以通过精准投放来承接用户的转化。
但是，选择运营微信平台，与基金销售平台等理财细分平台相比，也有一些劣势。在微信平台上运营需要与其他类别的内容创作者争夺用户有限的时间。但相比娱乐、信息等领域，理财的优势并不明显，因此对内容质量和用户体验的要求更高。
二、微信生态中基金投顾运营的特点
我们选择了首批拿到基金投资试点的机构进行调研。如下表1所示，其中，启满、同安、南方基金、E基金、中欧基金、嘉实基金均有单独账户进行操作。华夏基金通过旗下基金销售子公司进行运作，其运作趋势放在华夏财富账户。其中，米英基金投资平台运营时间最长，持仓数量最多，经营数据良好。一起，作为腾讯的产品，我们自带微信基因，在微信平台上展出。
如下表2所示，大部分机构的经营效果并不好。一方面是因为有些机构去年才开户，积累的粉丝不多。其中，唯慢因为多年运营积累了一批粉丝，运营效果不错。我们以“等一下一起投票”为例，看看它在微信平台的运营策略。
00-1010，微信上的操作以慢管家为中心，慢伴和小程序辅助，覆盖t前后
投票前，不用等APP。登录过程可以拨打微信的手机号，更方便。通过嵌入微信微信官方账号菜单栏的智能客服，可以了解客户的需求、产品介绍、购买等操作。发帖后可以通过模板消息向客户推送动态，并通过推文内容继续陪伴客户。
而慢伴定位为伴账户，主要输出理财内容和投资工具。内容每天推出固定栏目，投资工具推出慢账、指数估值、定投计算器三大工具。
值得一提的是，在这两个账号缓慢的运营中，虽然不是每一个都是高阅读量，但用户的互动留言占比还是比较高的。以过去一个月的数据为例。“等一分钟管家”和“等一分钟同伴”的每条推文平均留言量分别为11.8条和7.6条。与其他机构的数据相比，数据交互频率更高。
据观察，慢视频号还处于探索阶段，还没有形成一定的风格，所以运营效果并不好。新视觉数据显示，截至8月17日，视频号平均数量仅为20.8个/条，说明从图文到视频的操作也遇到了过渡阵痛。
总的来说，微信生态中的慢运行符合其伴随的导向。一方面，通过选方案、客服和甜蜡。
烛资讯等功能投前投中投后整个流程，投资者完全可以在微信平台完成投资流程。另一方面通过理财相关的内容与用户互动，在陪伴内容上也从用户的需求出发，内容有以下几个特点。第一人称写作。作者在文章中会结合自身的经历、观点，来进行理财投教，这种风格更近似自媒体大V的风格，内容更具有“人情味”。类似抖音上许多商家，会把商品从设计、制作到销售过程告诉用户，增加用户信任。
输出生活化内容。如财富同路人、读书笔记等栏目，均是与理财非强相关的内容，有更多投资者自身经历、投资经验等故事性的内容，让用户更能感同身受。
内容深入浅出，擅长讲故事。且慢的内容往往不会有特别密集的知识点，而是深入浅出地给用户传达投资理念，更接地气。
2. 一起投
一起投是腾安基金旗下理财通推出的基金投顾平台。作为腾讯系的产品，其展业基本依赖于微信平台，作为腾讯的“亲儿子”，一起投或许最懂微信平台的玩法。
一起投在微信平台主要搭建了一起投服务号，玩转一起投订阅号，一起投小程序三个阵地。一起投小程序主要定位于投顾平台，主要有选基工具和投教内容。一起投和玩转一起投两个账号发布的内容和提供的服务较为同质化，一起投的账号主要推送活动、投顾周报内容，玩转一起投还会推送市场动态和投教内容。
总的来说，一起投在微信生态上实现了投前、投中、投后的闭环，用户可以直接在微信上完成投顾产品的购买操作，虽然购买基金投顾产品需跳转到理财通小程序内，但流程非常顺畅，对用户来说不造成操作的繁琐。在陪伴内容上，一起投也有一定特色，主要有以下几点：
打造投顾节，2020年以来一起投以教育、养老场景等切入，固定每月17日为投顾体验日，如617以教育金为主题，517以基金投顾为主题等，推介对应主题的产品。形式多样，公众号的图鉴栏目以条漫的形式呈现，内容较为新颖，受到年轻人喜爱，在小程序里投教内容也有直播、视频、漫画等形式，制作较为精美。更具开放性，一起投小程序上的教你投栏目入驻了财经自媒体和专业机构，提供投教内容。并且小程序上开放讨论区，让用户可以在话题广场互动。总的来看，微信平台开放的功能是完全可以做到投前投中投后触达客户的。但目前的展业机构的运营存在几个问题：
第一，部分各机构并未在微信平台上完成投前投中投后流程的覆盖。大多数机构的交易流程需要跳转其APP，或者需要登录APP的账号，并未使用微信可以直接申请获取用户ID的优势，导致流程较为麻烦。
第二，在内容风格上，多数机构更多是从自身的角度出发，对微信的定位仅是类似“官网”的存在，在表达我们为用户提供了怎样的服务，而用户对这样的服务其实并不买账。并且基金系机构的文章内容虽然干货满满，但不太接地气，部分理财小白用户阅读内容有一定难度。
第三，大多数机构并未使用企业微信平台进行私域流量运营。企业微信被称为打通用户触达的最后一公里，可以与用户有直接、双向的互动。
第四，大部分机构向视频化内容输出转型乏力。目前各机构的几个视频号和微信公众号内的视频内容不多，且内容并未形成固定风格，阅读量数据也不好。
四、如何基于微信生态做好基金投顾运营？
基于微信生态的特点和基金投顾的运营需求，我们认为，可以从从功能和内容两个角度去做运营。从功能角度来说，可以利用微信平台打造投前投中投后闭环，让用户在微信就可以完成基金投顾体验。在用户信任和用户陪伴来说，可以将内容输出作为重点，获取用户信任，梳理品牌形象，也为客户带来全流程陪伴。
1. 打造投顾服务闭环
初步打造服务闭环：因为微信平台提供了众多的阵地和平台，初步打造闭环首选微信服务号、订阅号、视频号切入，通过在微信菜单栏嵌入产品购买页面，形成简单的服务闭环。
私域流量运营：在完成了一定的粉丝积累后，可以采用企业微信进行私域流量运营，建立群聊。特别是有线下投顾团队的券商系机构可以选择企业微信进行私域流量运营，既保证了合规又能更好地触达用户。
小程序：在有了稳定的用户后可以借用小程序进行进一步增粉和增值服务。可以开发投资工具为用户提供服务，也可以做活动，通过活动裂变获客，通过承接新的获客。
2. 从用户需求出发的内容运营
在微信上，已经拥有美妆、资讯、娱乐等多个领域的自媒体大V，这些大V懂用户的需求，以鲜活的个人形象获得用户信赖。因此只有从用户的需求出发，才能争夺用户的时间。我们认为，在内容运营上，让用户达到开心、共鸣、有用这三点其中一点，就可以获得用户信赖。
（1）开心——内容有趣
对于用户来说，有趣不一定是要娱乐化的东西，更多是要接地气。可以是将严肃专业的知识写得深入浅出，或是能通过一些现象进行调侃。对于机构来说，XX出品的文章，其实不如建立一个人物IP来得更快。这一点可以与自媒体大V学习，打造一个人物形象，以第一人称写作，相比官方扎实的干货文章，跟人对话给用户的感觉往往更有亲近感。
（2）有用——福利、知识、工具
福利，一方面通过一些拉新玩法的活动，来提升用户活跃，每逢节日可以互动福利活动，来提升用户粘性。
工具，这一点比较好理解，用户需要的投资工具，如且慢的指数投资，还有理财体验金之类的理财工具，帮助用户更好地投资。
知识，这一点是最好理解的，基本市面上所有的资管机构都在做投资者教育，各机构经验非常丰富，已经累积了很多图文、视频素材。但是以往许多机构做的投教课堂难以真的吸引客户，主要是因为没有用户需求的场景。
以往投资者习惯遇到问题了再去搜索问答解决。希望系统学习理财知识的用户则是选择理财课程，因此对于公众号推送的碎片化投教知识，除非用户当下遇到这个问题，否则很难吸引用户篇篇阅读。
但是在短视频时代，用户的习惯被改变。短视频平台打造沉浸式的阅读模式，用户通过算法被动接受内容，只要内容够好，即使用户当下没有理财需求，用户抱着一种学习的自我满足感也会去看。因此，可以通过视频化的方式来做投教内容是非常好的方式。
（3）共鸣——讲故事打动用户
前几年大行其道的情感类公众号，如新世相等账号的破圈文章往往是具有情感共鸣的热点文章。讲故事，无疑是最好地引起共鸣方式之一。通过用户的理财经历故事来增加与用户的共鸣。
随着财富管理转型推进，基金投顾将会成为财富管理的重要抓手。从长远来看，对于机构来说，提升“顾”的能力是基金投顾发展非常重要的一环。或许难以一步到位，但是可以先尝试，通过探索逐步提升。
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